Japán gyertyákhoz Ninja-kat!

Ahogyan már a korábbiakban is ecseteltem, a legkifizetődőbb módszer a kispénzű befektetőknek a tőzsdei kereskedésre a FOREX hullámainak meglovaglása, illetve az automatizált kereskedési módszerek.

Az automatizált tőzsdei kereskedések sok szempontból előnyösek. A legfontosabb előnyei :

• érzelmek nélkül (így a tőzsde pszichológiai problémákat kiküszöbölve) kereskedik, a meghatározott szabályok szerint.

• További hatalmas előnye, hogy sosem fárad el, éjjel is kereskedik, és akkor is, amikor a munkahelyünkön dolgozunk.
  
• Bármikor ellenőrizhető, és módosítható, leállítható, újraindítható, stb.
• Pontosan azt csinálja, amit kell, illetve amit a program meghatároz
  

Hátránya is van azért, íme :

• Nem képes bonyolult áralakzatok felismerésére (vagy csak aránytalanul sok időráfordítással készült program segítségével, tehát nem költséghatékony)
• Leginkább a rövidtávú gyertyatrendeket lehet vele meglovagolni, azokat is inkább indikátorok segítségével.
• A rosszul megírt program több kárt tehet, mint amennyi hasznot hajt.
• A legtöbb automatizált kereskedési platform drága.

A hátrányokkal együtt lehet élni, igazán a program megírása a kihívás, illetve nem utolsó sorban a kereskedési platform és konfiguráció ára az, amin tudunk változtatni.

Kezdjük az egyszerűbbel, a kereskedési platformokkal.

A platformok népszerűségét két dolog határozza meg. Az egyik a devizapárok száma, a másik pedig a spread-ek nagysága.
Ebben listavezető - utcahosszal - az OANDA. Ez egy kanadai brókercég, amely egyedülállóan alacsony spread-ekkel forgalmaz devizapárokat. Ráadásul igen sok devizapár található, a kereskedési grafikus felülete az egyik legjobb, amit kézi kereskedésre használni lehet.

Aki szeretne FOREX-en kereskedni, annak melegen ajánlom.

Sajnos azonban az automatizált kereskedéshez szükséges programozói felületet nagyon drágán árulja, 600 USD havonta. Persze, ha az ember ennek töbszörösét is meg tudja keresni, akkor ez nem olyan nagy baj, de ez az összeg akkor is nagyon sok.

Ezt még nem tanulmányoztam, de azt tudom, hogy Java alapú API-t licenszelnek ennyi pénzért. Elképzelhető, hogy később kicsit komolyabban szemügyre veszem, mert azért az OANDA eléggé a szivemhez nőtt a gyakorlások során. Azt viszont már most tudom, hogy kell egy komplett Java-s fejlesztő környezet, amit a fejlesztő maga állít össze, kell, hogy legyen 600 USD a számlán mindig, valamint kell tesztelési lehetőség is, amit az FXGame-en lehet is. De ezt a környezetet fel kell állítani, szöszölni kell vele és nem utolsó sorban drága is.

A másik ilyen kereskedési platform a NinjaTrader. Ő egy igazi svájci bicska, ugyanis FOREX-en is lehet kereskedni vele, de akár az amerikai tőzsdén részvényekkel is.
Minden egy kupacban rendelkezésre áll, ugyanis a kapcsolatok beállítása után tesztelni lehet demo adatokkal, illetve úgynevezett backtest-et lehet csinálni a múltbeli adatokkal.
A nyelvezete leginkább a C#-hoz hasonlít, ráadásul a varázslóival olyanok is tudnak kódot generálni, akik egyébként nem tudnak programozni.

Ára is barátságos, az ingyenes verzióval lehet fejleszteni, backtest-elni, élesben kereskedni viszont kétféle megoldással lehet. Az egyik, hogy 50 USD / hónap díjat fizetünk érte (azaz lízingeljük), illetve megvásároljuk véglegesen (ekkor persze megszabadulunk a havi költségektől), ekkor 995 USD-t kell kifizetnünk érte.

Habár nem olcsó, sőt sokkal drágább, mint az OANDA, de ezt csak egyszer kell kifizetni, a lízingeléssel pedig az olcsóbb indulást tudjuk megoldani.
Sajnos az OANDA-hoz nem tudunk vele csatlakozni, viszont a GainCapital rendszeréhez igen, ahol a további lehetőségek a következők :

• Mini számla, 250 USD minimális tőkével lehet számlát nyitni és 200:1 tőkeáttétel van.

• Standard számla, 2500 USD minimális tőkével lehet számlát nyitni, itt viszont már csak 100:1 tőkeáttét van.

Nyilvánvalóan a mini számlával érdemes kezdeni. Ez ugye durván 60 000 HUF kezdőtőkét igényel, ha élesben is kereskedni akarunk, egyébként viszont semennyibe sem, ha csak fejlesztgetni és tesztelni szeretnénk.

Mivel addig számlát nyitni nem érdemes, ameddig nincs megfelelő stratégiánk (programunk a NinjaTrader-ben), így most egyenlőre a stratégia kifejlesztésével fogunk foglalkozni első körben.

Az ehhez szükséges információkat a következő post-ban fogom leírni. Addig is mindenkinek jó töprengést, és akinek esetleg van jobb ötlete, azt szivesen látom!

FOREX, a Szent Grál

Ahogyan ígértem, elkezdem kikutatni a lehető legjobb formáját a tőzsdei szaktudás kiaknázásának.

A tőzsdei szaktudás szerencsére kompatibilis a devizapiacokon (FOREX) mozgó árakkal is, így nem meglepő módon a devizapiacokon is kamatoztatni lehet azt, amit a grafikonokról tanult az ember fia.

Nézzük csak, milyen előnyökkel és hátrányokkal rendelkezik a FOREX!

Előnyök :

• folyamatos nyitvatartás, hétköznapokon 24 órában
• rengeteg devizapár, a legtöbb ügynökségnél komoly likviditással
• általában nincs brókerdíj, mindössze a spread-el nyújtotta árkülönbözettel kell számolnunk
• általában nincs minimális összeg, amelyet meghatároznak a számlanyitáskor, sőt, számlavezetési díj sem szokott lenni (persze tisztelet a kivételeknek, mert azért van)
• magas tőkeáttétel
  

Hátrányok:

• magasabb az adókulcsa (25%)
• a nyereségek nem állíthatók szembe a veszteségekkel
  
• kevés elemző eszköz
• nincs egységes "deviza tőzsde", brókercégenként változik a spread, és az árfolyamok alakulása. Nagyjából persze egyfelé mennek az árak, de nem egyforma gyorsasággal és mértékben

Nézzük csak mi az, ami nekünk - kispénzzel kezdőknek - fontos a fentiek közül.

1. Az adózás nem olyan nagy probléma, ha van miből kifizetni 25%-ot, akkor miért is ne!
2. A nyereségek nem állíthatók szembe a veszteségekkel, vagyis ha nyerek 1 milliót, akkor azután akkor is ki kell fizetnem a 25% adót, ha másnap az egészet elveszítem! Vagyis olyan stratégiát kell választani, ami a lehetőségekhez mérten inkább nyerő, semmint vesztő. Minél magasabb a nyereséges kötések száma, annál nyereségesebb a kereskedés, még a 25%-os adózás ellenére is.
   
3. Nincs számlanyitási díj és minimálisan befizetendő összeg (vagy ha van, akkor csekély)
4. Kevés elemző eszköz áll rendelkezésre, de ezen más elemző szoftverekkel lehet segíteni, különösen, ha sikerül találni egy általánosan használható szoftvert (ami mondjuk FOREX-hez is jó és persze a részvényekhez is... van ilyen, igen!)
5. az, hogy nem egységes a devizapiac, az csöppet sem baj, leginkább a jó brókercéget kell kiválasztani!
   

Az előnyöket azért nem vettem bele a felsorolásba, mert az egyértelműen csak jó nekünk!

Sajnos azonban a legtöbbünknek nem nagyon sok az ideje tőzsdézni, ugyanis - szerintem nyugodtan mondhatom, hogy mindannyiunknak - munkahelyre kell járni dolgozni, mert egyenlőre még abból élünk.
Ezért aztán jó ötlet a FOREX, mert azt lehet este is művelni, amikor az ember a munkából hazamegy. Az persze más kérdés, hogy kit mennyire fárasztanak le a munkahelyén.

Van azonban még valami, ami a figyelmemet felkeltette, ez pedig az automatizált tőzsdei kereskedés. Azért érdekes a dolog, mert ugye a kereskedést általában emberek végzik, tehát kell hozzá jó szem, kell hozzá szaktudás, és persze kell hozzá megfelelő asszociatív képesség, hogy az ember felismerje az áralakzatokat.

Erre egy program szinte biztos, hogy nem képes. Viszont egy csomó minden másra igen. Képes a gyertya alakzatokat felismerni, képes indikátorokkal dolgozni, és képes éjjel-nappal kereskedni is, ha úgy írjuk meg a programot.

Vannak persze hátrányai is. Nyilvánvalóan képes sok pénzt veszíteni is, ha a program nincs jól megírva!

Viszont képes akkor is pénzt keresni, amikor mi a munkahelyünkön dolgozunk, éjjel, amikor alszunk (néha akkor vannak a legdurvább emelkedések-esések) és akkor is meg tudja nyomni a gombot, amikor mi pszichológiailag képtelenek vagyunk rá.

A programok írása azonban heteket, hónapokat vesz igénybe, és sokszor így sem elég hatékony.

A blogban néhány alapvető metódust fogok leírni, amivel bizonyos gyertya alakzatokat lehet felismerni, indikátorok segítségével pedig minimalizálni lehet a veszteséges kötések számát.

Az ilyen programok további előnye, hogy bármilyen időtávon működnek, tehát akár 1 perces időtávon is!

Holnap tovább vesézem a lehetőségeket! Elsősorban a kezdőtőke szempontjából természetesen!

Újabb fordulat

Nos, ahogyan az várható volt, elvégeztem a tanfolyamot, s mivel igen sok tanulnivaló volt és ráadásul szinte minden időmet felemésztette, ezért nem került a blogba ezidáig semmi.
Azonban itt az új bejegyzés és ezzel máris fordulatot vett a blog jelentősége.

Miért?

Azért, mert a tanfolyam közben igen sok dologra jöttem rá. Többek között arra, hogy a helyzetemet nem fogja megváltoztatni a BÉT-en zajló üzletkötések sorozata.
Legalábbis nem jelentősen. Persze később lehet még ebből valami, de a jelenlegi tőkémmel nem nagyon.

Nézzük a részleteket. A BÉT-en lévő likvid papírok száma 4-5, ami nem túl sok. Daytrade-elni lehet, de nagyon sok pénz kell ahhoz, hogy valódi haszon keletkezzen.
Másik alternatíva természetesen a külföld.

Ha az ember pénzt akar keresni (mondjuk sokat), akkor a külföldi tőzsdét kezdi el nézegetni. Kézenfekvő, hogy ott vannak a német tőzsdék, az amerikai, és persze az ausztrál, amiről elég sokat hallhattunk a tanfolyamon. Legtöbbet az amerikai piacról.

Az amerikai piacon a - forgalom szempontjából - az első 1000 részvények közül bármelyiket választjuk, annak nagyobb az egynapos forgalma - forintosítva - nagyobb, mint a BÉT teljes éves forgalma... Egész konkrétan az első 1000 amerikai részvény forgalma meghaladja a 1 000 000db-os napi kereskedési forgalmat.
Tehát kézenfekvő az amerikai tőzsde választása.

Igen ám, de ahhoz, hogy beléphessünk az amerikai tőzsdére, ahhoz kell 10 000 USD, ugyanis ez a minimális tőke, amivel be lehet szállni (Interactive Brokers).

Azután ott vannak a deviza piacok. A legnagyobb legnagyobbika az OANDA. Ahhoz, hogy számlát nyissunk, nem kerül semmibe, nincsenek alsó limitek. Sőt, felső limitek sincsenek. De ott van az igen magas adó (25%) és amiről sok vita nyílt, az a tény, hogy a veszteségek nem számolhatók el a nyereségek ellenében, vagyis ha nyerek egy milliót, és veszítek is ugyanennyit, adót akkor is kell fizetnem, méghozzá a nyereségeim után, azaz egy millió után.

Sajnos a tanfolyamon nem beszélnek arról, hogy mennyibe kerül elindulni egy ilyen kereskedéssel (gondolok itt a számlanyitás költségére, a kereskedéshez szükséges szoftverek licencdíjaira, és az egyéb járulékos költségekre).
Szerencsére beszélnek viszont - és igen sokat - az emberi tényezőről. Arról, hogy a kereskedők hogyan nem nyomják meg a gombot idejében, hogyan maradnak le egy alakzat kitöréséről, hogyan vakítja el őket a pénz, stb.

Mivel én kispénzű befektető vagyok (100eFt), így nem engedhetem meg magamnak a 600USD-os havi díjakat, sem pedig az 1000USD-os licencdíjakat.

Ez a blog mostantól átalakul a kispénzű tőzsdézők oldalává, vagyis lehet, hogy magasabb spread-ekkel dolgozó, limitált számlákkal indul a dolog, de az biztos, hogy viszonylag kisebb "vagyonnal" rendelkezőknek szeretnék segíteni azzal, hogy felkutatom a lehető legjobb alternatívákat, amivel el lehet kezdeni az egzisztencia váltást.

Mivel magam is végig járom ezt az utat, így mindenki tanúja lehet annak, hogy ez meddig tart, és milyen buktatókkal jár - bár ezek számát minimalizálni szeretném!

Készítek egy dokumentumot, amit a tapasztalatom alapján folyamatosan aktualizálok. A dokumentum tartalma megadja a választ azoknak, akik szeretnének tőzsdézésből megélni, de "nincs pénzük", hogy hogyan kezdjenek neki. Letölthető lesz bárki számára!

Ennek persze ára van, mégpedig az, hogy Te kedves olvasó, add hozzá Te is a tapasztalataidat, ötleteidet! Ha megteszed, TE megtetted a magadét. A többiek nem fognak hozzáférni a dokumentumhoz.
Szeretném, ha ez egy közösségi munka lenne! Nem akarok villogni másoktól lopott ötletekkel, vagy olyan tudással, amit "pénzért vettem".

Várom a hozzászólásaitokat, leveleiteket!